摩根大通协助麦道夫欺诈为骗局提供便利

夏加坤

北京时间2月5日凌晨，《纽约时报》头条刊文《摩根大通被指协助麦道夫欺诈》，现全文摘要如下：
根据周四庭审过程披露的部分银行内部文件，摩根大通高层至少在麦道夫欺诈案败露的18个月前已经对麦道夫投资业务的合法性提出了非常严肃的质疑，不过依然决定继续维持与其业务往来，并为其投资骗局提供了便利。
文件显示，一名摩根大通银行高级别风险管理官员在2007年6月15日发送邮件给部分同事称，一名执行官“刚刚告诉他，麦道夫的业务有很多显而易见的问题，他所提供的投资回报被指可能是一个庞氏骗局的一部分。”甚至在更早之前，已经有一名私人投资银行业务高级执行官持续将其名下的客户从麦道夫相关的投资业务中转移出去，并称他“奥兹国式的魔法很难被忽略”。而在2006年2月，大通银行风险分析师对麦道夫投资基金首次提出了疑问，在回复主管的报告中，该分析师称麦道夫业务的投资回报不合常理，回报率远远超过了其投资组合中的证券资产回报率。
文件显示，虽然有大量疑问，摩根大通银行还是允许麦道夫通过该行管理投资者数十亿美元的资产，直到2008年12月麦道夫本人落网。而摩根大通银行本身已经在此之前撤回了在麦道夫相关对冲基金业务中2.76亿美元投资的绝大部分，仅有不到3500万美元剩余。

麦道夫—庞氏骗局：

“庞氏骗局”是一种最古老和最常见的投资诈骗，中国俗称老鼠会骗局，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的而得名的。 庞齐是生活在19至20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他欺骗投资者向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在3个月内得到40%的利润回报，然后，庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当，后人称把这种诈骗方式称为“庞氏骗局”。