[转帖] 美国银行史上最高罚款诞生 汇丰银行认罚19亿美元

邱晓云

据彭博社报道，让汇丰银行苦恼多时的洗钱案终于迎来了宣判。美国联邦法院最终裁定，作为惩戒，汇丰银行需缴纳约19亿美元的罚金。而这成为了美国银行史上针对单个银行的最大规模罚金。
美国政府机构曾指控一些贩毒集团通过汇丰银行进行洗钱活动，而汇丰对洗钱活动的监督不力被认为是重要原因，美国司法部称之为“令人震惊的监管失败”。有消息显示，汇丰银行一度成为墨西哥和哥伦比亚贩毒集团进行洗钱和其他违法行为的首选金融机构，在2006年至2010年间，墨西哥及哥伦比亚的部分毒枭通过汇丰银行，转移了至少8.81亿美元的资金。另外，为了减少成本并提升利润，汇丰银行还削减了分配给反洗钱程序的资源。而在2006年~2009年，汇丰银行未能成功监控到从其墨西哥分部发生的，总规模达6700亿美元的电汇以及总计94亿美元的现金业务。

报道称，汇丰银行与美国监管机构达成了一份被称为暂缓起诉协议（DPA）的协议，签署该协议的相关企业除缴纳罚金外，还需满足一些其他条件，作为协议的一部分，汇丰银行也需要约束银行高管的奖金，以便能符合相关规定。此外，汇丰银行还将面临长达5年的法院监管。
《纽约时报》曾指出，汇丰银行一案不过是美国金融机构中针对黑钱的地毯式调查中的一部分，早在2010年，美国司法部门的刑事庭（criminaldivision）领导人LannyA.Breuer就成立了反洗钱特别小组（Money-launderingtaskforce），该小组从不同银行手中获得了超20亿美元的罚金。